惠金天下平台涉嫌自融 时空电动车借款占比达99%

时间:2018-02-10 22:40 来源:社会 作者:网络编辑

  在监管层发布的相关法律法规中,对自融进行了严格规定。去年8月24日银监会、工信部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称《办法》)中规定,网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事活动的第一条便是“为自身或变相为自身融资”。在分析人士看来,网贷平台的居间性质决定了禁止“自融”的监管政策。去年10月由国务院办公厅发布的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》也提出,P2P网络借贷不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的。

  其实,大部分涉嫌自融的平台并不难辨别,识别平台要查询平台信息与借款人信息是否有关联。已经曝光的不少自融平台,其借款公司和平台本身都存在各种关联,或借款公司曾是平台的出资人或股东,或平台和借款公司法人、股东是同一人等。

  近日,记者调查发现,惠金天下P2P线上平台里借款方时空电动汽车股份有限公司在该平台发布的“时空宝”借款占比高达 99%左右。可见,该企业与惠金天下关系匪浅。

  平台为股东融资 涉嫌自融

  记者根据全国企业信用信息公示系统查询上海裕能金融信息服务有限公司2017年1 月 22 日对投资者(股权)进行了变更,时空电动汽车股份有限公司一跃成为了其股东。

  如果说是在2017年之前,时空电动汽车股份有限公司在惠金天下上进行应收账款债权收益权进行转让还算是合规的话。但在今年 1 月 22 日后,上海裕能金融信息服务有限公司的投资者(股权)进行了变更。那么这种在自家平台上进行权益转让的行为,则属于明显的自融行为,已经触碰到监管“红线”!

  根据平台官网显示,2015 年 10 月,惠金天下获得了时空电动汽车数百万投资,自此之后,惠金天下就变成了时空电动汽车股份有限公司融资端口,时空电动汽车股份有限公司在 2015 年 11 月至今,共发布借款标的 668 期,全部为“新手专享”标的,累计借款超过 2000 万。据统计该平台“时空宝”项目 668期,发现该项目的融资金额由最初的 5000 元上浮至 50000 元。投资者从最开始多人分散投资反而变成单人包揽项目,这情况严重违反了网 络借贷“小额分散”原则,也增加了投资者的投资风险。

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